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了解自己是那類型的投資者 - 在作出投資決定前，可先完成「風險評估」問卷，根據你的退休目標、收入、年齡及投資進取程度，看看自己屬於那個風險程度的投資者。
「BCT投資配置易」為你提供投資參考 – 在完成「風險評估」問卷後，「BCT投資配置易」(BCT iPortfolio) 會顯示切合不同風險程度的模擬投資組合作為參考，助你作出有根據的投資決定。
定期檢視投資組合 – 每年，或在踏入不同人生階段時再做「風險評估」問卷，並按需要調整資產配置。如果你是BCT的成員，更可登入戶口儲存評估結果，系統會自動提示每年進行評估，檢視和配置資產更靈活簡易。
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第一部分，共六部分
資產及負債
淨資產值
(總資產值 - 總負債(包括按揭))
(總資產值 - 總負債(包括按揭))
負數
0至100萬港元
多於100萬至300萬港元
多於300萬至500萬港元
多於500萬至1000萬港元
1000萬港元以上
儲蓄比率
(每月儲蓄 / 每月收入)
(每月儲蓄 / 每月收入)
0%
> 0% - 5%
> 5% - 10%
> 10% - 15%
> 15% - 20%
> 20%
第二部分，共六部分
投資目標
第三部分，共六部分
投資經驗
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1. 存款證
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2. 債券
-
3. 外幣存款
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4. 單位信託基金 / 互惠基金
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5. 證券
-
6. 貨幣相連產品 / 股票相連產品
-
7. 槓桿式外匯交易
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8. 期權 / 期貨 / 認股權證 / 其他衍生工具或結構式產品
第四部分，共六部分
風險評估問卷
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1. 您認為您離退休還有多久？
-
2. 您每月儲蓄佔收入的百分比是多少（包括薪金及其他收入）？
-
3. 您的流動總資產值（例如銀行存款及存款證）是您薪金的多少倍?
第五部分，共六部分
風險評估問卷
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4. 在您作出投資決定時（建議強積金客戶以退休為投資目標），以下那一項考慮對您來說是最重要的？
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5. 您會如何描述您於未來5年的預期薪金及收入？
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6. 於過去3年, 您曾購買以下那項證券？（選擇可多於一項）
第六部分，共六部分
風險評估問卷
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7. 您對投資的認識有多少？
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8. 請指出以下那句最能描述您面對重大價格變動時的風險取態（例如波幅>10%）？
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9. 請估計您總投資的波幅（您的首置物業除外）
